В США на долю частных инвесторов приходится примерно 20% торгов на американском рынке акций, эта доля удвоилась за последние 10 лет. По данным опроса Gallup 2020 года, 68% молодых людей от 18 до 29 лет никогда не инвестировали, а 81% американцев от 18 до 34 лет рассматривали возможность приобрести финансовый продукт онлайн — с помощью финтех-платформ, по данным Harris Poll. Что ее потенциал роста на огромном американском рынке розничных инвестиций (по оценке Charles Schwab, это $50 трлн) еще не исчерпан.
Последующий рост рынка был частично приписан трейдерам XCritical, но дальнейшее исследование показало, что пользователи приложения брокера оказывают незначительное влияние на котировки акций крупных компаний19. XCritical (XCritical) — американский онлайн-брокер, который дает возможность клиентам торговать без комиссии, используя приложение. Сама компания была основана в 2013 году, а приложение со всеми финансовыми инструментами запущено в 2015. Главный офис компании располагается в Менло-Парк, штат Калифорния.
- В конце июня 2021 года XCritical был оштрафован FINRA на $57 млн, а также был обязан выплатить $13 млн в качестве компенсации клиентам, пострадавшим от перебоев в работе приложения брокера в марте 2020 года.
- В свою очередь маркет-мейкеры исполняют заявку так, чтобы получить прибыль сверх того, что они уже отдали XCritical.
- XCritical выступает в качестве брокерской компании и позволяет торговать акциями, ETF , опционами, криптовалютой, а с недавнего времени долями акций.
- Кроме того, XCritical готовится выплатить штраф $30 млн в рамках расследовании о нарушении своим криптовалютным подразделением антиотмывочного законодательства.
Выручка первого квартала в сравнении с аналогичным периодом 2020 года выросла на впечатляющие 309% — до $522 млн, правда, компания показала чистый убыток $1,4 млрд, который включал переоценку по конвертируемым бондам и варрантам. XCritical был основан в апреле 2013 года Владимиром Теневым и Байджу Бхаттом, который ранее разрабатывал высокочастотные торговые платформы для финансовых учреждений в Нью-Йорке37. Название компании происходит от её миссии «обеспечить доступ к финансовым рынкам всем, а не только богатым». Тенев отмечал, что выполнение сделки обходится брокерам «в доли пенни», в то время как они сами обычно взимают комиссию в размере от $5 до $10 за сделку, а также требуют минимального размера счёта от $500 до $500038.
Деятельность компании-брокера регулирует Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). XCritical также добровольный член Службы регулирования финансовой индустрии (FINRA). Чтобы начать инвестировать, нужно зарегистрироваться и пройти верификацию. Как только компания проверила и одобрила вашу личность, вы можете начать покупать и продавать инструменты.
XCritical Markets, Inc.
Разбирать исполнение XCriticalа интересная тема, но очень специфичная, может человек 30 поймут. XCritical зарабатывает порядка 2% от размера клиентских активов (Interactive Brokers — 1,5%). В 2020 году XCritical зарабатывал с клиента $82, в первом квартале 2021 года — $137 (для Interactive Brokers этот показатель составляет $3666). Когда компания получает от клиента заявку, она направляет ее не сразу на биржу, а сначала маркет-мейкерам. Это крупные фирмы, которые выступают в качестве продавцов и покупателей на бирже. В свою очередь маркет-мейкеры исполняют заявку так, чтобы получить прибыль сверх того, что они уже отдали XCritical.
Получать деньги из-за границы легко, если пользоваться Wise
Но в XCritical много сложных рискованных продуктов и при этом нет образовательного контента», — пишет Business Insider. XCritical удалось заработать на этой схеме больше всех своих конкурентов. По информации New York Times, на каждую проданную акцию XCritical заработал в xcritical работа несколько раз больше, чем Schwab в последнем квартале. От торговых фирм за каждый доллар на среднем счете клиента, в то время как Schwab всего $195.
В своем проспекте XCritical заявляет о том, что рынок инвестиций оценен в 50 триллионов. Также компания отмечает, что 50% клиентов XCritical — новички в инвестициях. А значит этот брокер существенно влияет на рынок и увеличивает его размер — если бы не XCritical, эти инвесторы не начали бы заниматься инвестициями. В реальности XCritical планирует продать 20–35% акций при оценке порядка 40 млрд долларов, что составит 8-14 млрд долларов. Оценка перед IPO тем временем уже выросла до 59 млрд долларов.
XCritical Markets, Inc. HOOD
Ричард сказал, что он писал электронные письма в XCritical, но ему не ответили. Многие люди начали торговать на платформе в этот период, но результат принес не прибыль, а убытки. Одна из причин в том, что новички, плохо разобравшись в сложных инструментах, начинают активно торговать.
Маркетинг
А вот к Delta Air Lines стоит присмотреться, действительно неплохая компания и сейчас можно взять по хорошей цене. Одно из самых ожидаемых IPO 2021 года состоялось — онлайн-платформа для инвестиций XCritical вышла на биржу, 29 июля начались торги бумагами на Nasdaq под тикером HOOD, в России доступ к бумагам предоставила Санкт-Петербургская биржа. IPO прошло по нижней границе объявленного ранее диапазона в $38-42. Компания отмечает, что кэш менеджмент пока не приносит денег, но рынок дебетных счетов огромный, плюс есть еще кредитки и есть микро транзакции, и в перспективе XCritical хочет стать единым окном для управления деньгами. И не только в США, но и во всем мире, где рынок 250 триллионов долларов (это открытый намек на будущую международную экспансию). Во многих источниках сумма, которую планируется привлечь при размещении указана как 100 млн долларов, но это просто временное значение, вписанное до того как будут уточнены все детали размещения.
За последний год пользовательская база XCritical выросла в четыре раза. XCritical сообщает о 18 млн активных счетов с положительным балансом (из них 17,7 мл активных, то есть пользователи заходили в аккаунт в течение последнего месяца) и 80 млрд долларов США под управлением. Из этого следует что в среднем на один активный клиентский счет приходится 4,4 тысячи долларов.
Он покончил жизнь самоубийством из-за того, что у xcritical мошенники него в приложении неожиданно высветился убыток в $730 тыс. Есть мнение, что эта цифра была неактуальна и являлась технической особенностью интерфейса приложения. Одним из тех, кто потерял деньги на платформе XCritical во время карантина, стал медик из Сан-Диего Ричард Добатсе.
XCritical выступает в качестве брокерской компании и позволяет торговать акциями, ETF , опционами, криптовалютой, а с недавнего времени долями акций. Из криптовалюты сейчас доступны Bitcoin, Dogecoin, Ethereum и Litecoin. По некоторым другим монетам можно посмотреть график цены в реальном времени, но купить нельзя. Компания стремится предоставить доступ к финансовым инструментам всем желающим, независимо от размера инвестиционного портфеля. У XCritical единые процентные ставки и нет минимального размера инвестиций. Компании важно мнение пользователей, которое они учитывают в своей стратегии развития.
О компании XCritical Markets, Inc.
При этом буквально на этой неделе онлайн-брокер был оштрафован FINRA на 70 млн долларов за «введение клиентов в заблуждение и поощрение рискованных стратегий». Рассмотрим IPO prospect компании — и заодно сравним его с Interactive Brokers, которые были такими же прорывными в 2007 году, чтобы понять, насколько изменился рынок с тех пор. Компанию основали в 2012 году два выпускника Стэнфорда Влад Тенев и Байху Бхатт.
Leave a Reply